在去年末中央银行公布《有关提升存款准备金管理方法相关事宜的通告》的基本上,中央银行北京市营管部给辖内金融机构明确了实施办法。
中央人民银行北京市营管部7月22日发布消息称, 为进一步标准对管辖区内金融机构存款准备金违法行为解决工作中,保证存款准备金管理方案的严肃性和统一性,制订了《中央人民银行运营服务部解决存款准备金违法行为暂行规定》(下称《中止方法》)。
从总体上,两大类组织的存款准备金违法行为将受所述《中止方法》的管理方法,一类是北京银行、北京农商银行、北京市中关村银行、中信银行百信银行、在京各农村商业银行、管辖区内各股份制银行及其经中央银行明确由运营服务部承担其存款准备金管理方法的别的金融机构,第二类则是在京各代理记账公司、融资租赁公司、汽车金融公司及其经中央银行明确由运营服务部承担其存款准备金管理方法的金融机构。
存款准备金违法行为,就是指金融机构欠交存款准备金及其迟报、错报存款准备金考评有关原材料的个人行为,RMB存款准备金、外汇交易存款准备金、以外汇交易交存RMB存款准备金、海外金融机构RMB存款准备金、海外结算行RMB存款准备金及其中国人民银行总行构建明确由运营服务部部门管理的准备金专用工具,都归属于在其中。
在对金融机构欠交存款准备金的处罚上,北京市营管部的要求与去年末中央银行公布的《有关提升存款准备金管理方法相关事宜的通告》开展了进一步细化,金融机构将比非银组织领取更重的罚款单,从总体上:
金融机构2年内初次欠交存款准备金、欠交额度在交存数量3%之内(含3%)且立即补足的,未予处罚,采用提醒谈话、警告等方法,催促金融机构改善存款准备金管理方法。
金融机构2年内初次欠交存款准备金、欠交额度占交存数量3%左右但立即补足的,就每天总计欠交额度按万分之六的占比惩处最少高于1万余元、最大不超出20万余元的处罚。
金融机构2年内第二次欠交存款准备金、欠交额度立即补足的,在其中金融机构按照规定的低限(20万余元)处罚;对别的金融机构缓解处罚。
金融机构2年内第三次及三次左右欠交存款准备金,或欠交额度未立即补足的,对商业银行金融机构依据《中华共和国商业银行法》第七十七条数罪并罚处罚,按照规定的限制(50万余元)处罚;对别的金融机构依据《中华共和国中央人民银行法》第四十六条、《中华共和国行政部门处罚法》第二十七条数罪并罚开展处罚。
北京市营管部在《中止方法》中确立,所述2年内就是指金融机构自第一次产生存款准备金违法行为当天刚开始测算,2年一个周期时间,满一年后再次测算。欠交存款准备金与迟报、错报存款准备金考评有关原材料的违法行为各自测算2年周期时间。